VIDA E INVERSIONES

Nuestra asesoría extiende a estas áreas de planeación financiera personal

Seguro de Vida

Protege los ingresos de la familia contra la eventualidad de morir antes de tiempo o sufrir una invalidez. Elige alguna de estas alternativas:


Seguro de Vida Entera: Garantiza durante el resto de tu vida el pago de una suma a tu familia en caso de fallecimiento. Se puede dejar el seguro pagado en un número preestablecido de años. Puede ser en dólares o en pesos indexados a la inflación. Genera un ahorro que puedes utilizar dentro de unos años.


Seguro Temporal: Ofrece protección por fallecimiento por un plazo predeterminado. Es la forma más económica de estar asegurado.


Seguro Dotal: Garantiza que en caso de supervivencia al término del plazo, recibas el mismo monto que tenías asegurado por fallecimiento.


Seguro con Devolución de Primas:


Adicionalmente, puedes incluir en tu seguro de vida alguna de las siguientes coberturas:

• Cobertura de Invalidez total y permanente

• Suma asegurada adicional por muerte accidental con o sin cobertura de pérdidas orgánicas

• Cobertura de enfermedades graves

• Cobertura conyugal


Jubilación/Retiro

Te ayudamos a crear desde ahora la plataforma financiera para un retiro exitoso y bien merecido, con todo e importantes ventajas financieras y fiscales por empezar desde ahora. Los artículos 176 y 218 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta permiten deducir de los ingresos gravables para la declaración anual, aportaciones realizadas a un seguro o fondo de retiro. Antes de jubilarte, podrás decidir si retiras tu dinero en una exhibición o si prefieres recibir una renta vitalicia, ya sea con o sin un período garantizado para el pago de las rentas.

Ahorro Educativo

La educación de un hijo es uno de los logros financieros más trascendentes de tu vida. Puedes reducir el monto que tendrás que desembolsar mensualmente en inscripciones y colegiaturas si creas un fondo desde ahora. En cuanto antes inicies tu programa de ahorro, más te beneficiarás de atractivos rendimientos generados en dólares o por encima de la inflación en pesos. Además, en caso de fallecimiento o invalidez total y permanente, tienes aseguradas todas las aportaciones que te quedaban por hacer. Al final del plazo, recibirás tus aportaciones y el rendimiento generado, sin importar si tu hijo estudia o no.

Inversión

Nuestros socios institucionales te proporcionan un portafolio diversificado de inversión para administrar tu patrimonio, o puedes aportar sistemáticamente para conseguir una meta de ahorro garantizado. Puedes elegir entre diferentes fondos de inversión en el mercado y decidir el horizonte para tu inversión así como tu propio apetito de riesgo, entre bonos y acciones en la bolsa.